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太离奇!银行业者爆润寅案有三大疑点 可当授信教材了

时间: 2019-10-08 13:27:08

太离奇!银行业者爆润寅案有三大疑点 可当授信教材了

台企银大楼。 报系资料照
台企银大楼。 报系资料照

润寅涉诈贷案太离奇,至少有三大疑点,部分银行年初就已警觉,但有更多的银行5月底才觉得不对,6月3日跑到润寅大楼才发现人去楼空,现场还碰到很多银行同业,业者说,这个案子都可以当授信教材了。

银行承作应收帐款融资案,通常是买方(如福懋)跟润寅买东西,银行确认福懋的实质交易单子后,会先付钱给润寅,最后福懋再将货款付给银行。

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银行业者表示,应收帐款融资额度多是短期,约二、三个月,因此79.91亿元的授信额度,实际上算蛮大的了。由于润寅跟很多像福懋等大公司往来很久,也让银行对润寅失去警觉性。

根据银行初步了解情况,润寅涉诈贷案至少有三大疑点,包括第一,今年初,买家是一家国外公司,因买方钱一直没付给银行,银行去问润寅,润寅说没问题,他承受下来,等于润寅帮买方付钱给银行。润寅为何要帮这家国外公司付钱?有些银行此时就开始警觉。

到了今年3、4月间,有些交易不对劲,银行跟部分买方确认交易时,有些买方说不确定有这些交易单子,银行找润寅来说明,润寅还说怎幺可能,当时银行间曾流传润寅有一些转投资,资金可能周转不过来。

第二,有些银行追得紧的发现,某家买方公司有汇钱给银行,但却没有交易的单子,这家银行后来进一步追查发现,汇款人名字虽是买方,但实际上汇钱的人是润寅,润寅为何要帮这家买方付钱?

有银行事后抱怨说,这家办理汇款的银行警觉性如果能高一点,大家就可以更早採取行动了。

第三,为何银行怀疑交易单子有问题时,最后跟买方确认结果都没问题?银行业者怀疑,这可能不是润寅单方可以掩饰的,银行间传闻已有买方公司的採购部门人员被开除。

到了5月底,润寅有些授信额度到期,银行联络润寅不顺,有时找到人、有时找不到人,银行开始觉得有问题,6月3日星期一上班,有银行一早就冲进润寅大楼里去找人,但已人去楼空,现场还碰到不少其他银行同业。

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