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瀚亚目标到期债基金 热募

时间: 2019-11-15 13:07:25

瀚亚目标到期债基金 热募

瀚亚投资本(8)月推出两档目标到期债基金,不同于市面上投资基金进出场需要寻找进场跟出场时间点,3到6年目标到期债基金,运用债券到期价格回到票面的特性,制定具有投资期限、且收益目标较明确等特色,协助投资人做短期资产规划。

8月5日起开募瀚亚目标到期伞型基金,旗下包含累积型与年配息型两档,其中年配息的目标到期债基金为全台首创,且符合台湾投资人偏好,市场询问度高。

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相较一般债券型基金,目标到期债基金讲求的是持有到期,如果持有到期,便可降低债券未到期前价格上涨或下跌而产生的净值不确定性,所以对投资人来说更直观,有相对明确的投资时间、预计债券收益,和单一债券概念相近,可是又具备一篮子债券可以分散风险。

瀚亚投资行销长林长忠表示,目标到期债基金具备三个重要的投资特点,包括补强现有债券工具不足、目标明确简单易懂,与掌控天期,正因为相较其他投资商品,此类型基金对投资人来说不需要烦恼何时应该赎回,或者是否应该加码等,因此能够较轻鬆建构理财目标。

林长忠也补充,目标到期债券基金(Target Maturity Bond Funds),易与目标日期基金(Target Date Funds)混淆。目标日期基金是退休金储备常用的工具,投资人可以依据自己离退休年期,选择基金业者发行接近年期的基金,例如2028年退休就选择市面上与这日期相同或接近的目标日期基金。但目标到期债券基金的到期,是指投资组合里债券的存续天期,通常会较目标日期债短,投资人所需承受的时间风险也较小。

截至6月底,投信业者发行目标到期债基金有58档、240个级别之多,如何选择目标到期基金,瀚亚投资产品开发部协理蒋智安建议,投资人还是要了解产品内容、目标收益率,并留意短期是否有资金运用的需求。若想要较弹性的资金规划,具备提早出场机制的商品不失为理想选择;此外若能有多种外币计价,如美元、人民币,或南非币等级别,可以更有效让投资人手中外币资产更具效益。

瀚亚投资此次募集的基金分别为「瀚亚目标到期伞型基金之3至6年目标到期累积收益全球新兴市场债券基金」与「瀚亚目标到期伞型基金之3至6年目标到期分配收益全球新兴市场债券基金」,并由擅长新兴市场选债的瑞万通博担任投资顾问,为投资人谨慎选债、控管风险。

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