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目标到期商品 拥四优势

时间: 2019-09-11 13:44:05

目标到期商品 拥四优势

市场上目标到期债基金或保单相对欠缺现金流与灵活出场优势,并且提早赎回常有额外费用,为符合台湾投资人近年投资需求与偏好,瀚亚投资新推出的两档目标到期伞型基金,具备提早出场机制、新增年配息级别、100%美元计价债券,与至少六成布局投资等级债等四大优势,补强投资人现有债券投资工具的不足。

经济日报提供
经济日报提供
瀚亚投资行销长林长忠表示,单一债券投资门槛高,虽然风险低,但也无法保证绝对零风险,去年美国奇异(GE)集团被遭到调降评就是一个案例。一般债券型基金容易受到市场面、消息面及资金面干扰,债券价格波动较大,导致收益表现不完全来自债息收益。目标到期债正是介于两者之间的投资商品,藉由限定投资年限来明确预估收益率,以共同基金方式持有一篮子债券,达到收益明确、风险分散效果。

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瀚亚目标到期伞型基金拟定基金经理人杜振宇认为,市场上目标到期债基金或保单相对欠缺现金流与灵活出场优势,且提早赎回常有额外费用。本次募集之新基金,拥有提早结算出场机制,当基金自满第三、四、五年起,净值达到目标收益,提前出场无赎回费用;另新增年配息级别,将债息与资本利得分配给投资人;100%美元计价,无须担心新兴市场汇率风险;且至少六成布局信评投资等级以上券种。

操作策略上,投资等级债维持六成,高收益债上限为四成;发行主体以主权/準主权债为主,调节公司债、高收益债部位,也会增加持债数适度分散风险。杜振宇指出,近十年新兴债年化标準差约5%至6%,年化报酬率均在8%上下,在固定收益资产中极具投资价值。

债券 高收益债 保单

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