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资金回流 财管商机大爆发 规模至少2,250亿

时间: 2019-11-13 13:09:53

资金回流 财管商机大爆发 规模至少2,250亿

本报资料照片
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《境外资金汇回管理运用及课税条例》将上路,财政部预期最高吸引近9,000亿元资金回台,其中至少25%可从事金融投资,证券商财富管理商机迎来大爆发,业者乐观期待未来三年倍数成长不是梦。

为吸引海外高达10兆元资金回流,政府制定的境外资金汇回专法,根据规定,汇回资金限制5%可自由运用、25%可存入信託帐户或证券全权委託专户,估计商机至少达2,250亿元。

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券商公会理事长贺鸣珩认为,相较其他金融业,证券业有把握抢到这30%投资金融商品的绝大多数市场商机,除证券业净值高达5,100亿元,负债净值比仅2.27倍,还有很大业务发展空间自製金融商品外,并具备相关能力及发行经验。

「这些超级专业投资人在海外赚到大钱回来,早就『吃过全餐』,说不定还设有投资小组」,贺鸣珩反问,「你觉得郭台铭回来会去买基金吗」?这对拥有交易及投顾等优势的证券商当然有利。

根据券商公会统计,证券商自2011年起陆续开办财管业务,第一年信託规模仅34亿元,但隔年起即快速起飞,2015年正式突破千亿元大关,至去年底止,短短七年时间已有约40倍的成长幅度,预计今年仍有机会挑战2017年的1,420亿元高点。

证券商财管业务规模快速增长主因,除主管机关自2013年开放营业员取得合格财管资格后,可兼营相关业务,吸引更多业者加入外,营业员由被动接单转为主动提供客户适当商品建议,以及资产配置规划,成功转型成效也反映在市场的成长。

信託公会统计,2019年第1季本国信託业务「特定金钱信託」资产规模3.87兆元,群益金鼎证券总经理贾中道指出,以目前证券商占比不到4%来看,未来发展空间仍大。

贾中道说,帮客户理财不能只是摆着不动,适当调整的资产配置是重点,量身订製的全权委託及商品设计,更贴近客户,这些是群益的强项。帮客户抓住机会,在股市获利,提高资金报酬率,更是证券商擅长之处。

凯基证券表示,海外资金汇回后需先存放于银行专户,证券商在争取客户时,将面临银行强势竞争,但券商可凭藉以往在投资领域的优势,例如结合金控资源以及各业务的客户往来关係,掌握资金动态,进一步提供私募股权基金等差异化商品,争取财管商机。

元大证券财管团队指出,原先限定汇回资金只能投资国内有价证券,但对于这些在海外接触过多元化商品的「聪明钱」来说,报酬率及流动性吸引力有限,不但降低诱因,更可能无法达到政策发展资产管理产业的目的。

因此近日金融业已向金管会争取放宽限制,建议新增投资外国债券、国外有价证券、经主管机关核准或申报生效在国内募集及销售的境外基金等九大项,其中,结构性商品部分,则是拥有财务工程专长,以及多年设计、销售经验的元大证券利基点所在。

元大证券财管团队评估,这些回来的台商资金,主要会着眼于70%的实体投资,其余的25%加上5%部分只是配合成为资产配置的一部分,如果主管机关能扩大投资商品选择範围,将有利于证券商争取财管商机,对于整体市场发展抱持乐观态度。

经济日报提供
经济日报提供

外资 群益 贺鸣珩

新闻标题: 资金回流 财管商机大爆发 规模至少2,250亿
新闻标签: 治理(3)
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